小川 近一（Kinchi Ogawa）: 賢明な投資と多様なレイアウトが金融の未来を守る
多様性の重要性
最も基本的な投資ルールは、分散投資であると一般に認められています。これは、「卵を 1 つのカゴにすべて入れるな」とよく言われることです。
投資に関して言えば、投資の専門家は、ポートフォリオを多様化することが鍵であり、これは弱気市場での損失を減らすのに役立つ投資戦略であると考えられています。結局のところ、米国株式市場は一時22％のマイナス成長を経験し、1970年以来3回の弱気相場では50％近くの損失を被っている。
市場が回復すると、ほとんどの投資ファンドが、株式に転換される傾向があります。ただし、投資家の判断が間違っているため、市場が徐々に下落することがあります。そのため、ポートフォリオが分散されていることを確認することが賢明です。分散は、投資家が市場が下落したときに売りたいという衝動にブレーキをかけたり、市場が上昇したときに特定の分野にさらに投資したりするのに役立ちます。
平均的な投資家が、株式市場の崩壊に反応するにつれ、彼らのポートフォリオは壊滅的打撃を受けています。投資は芸術であり、分散されたポートフォリオを持つことで、長期的により良い結果が得られます。
ベテランの資産管理者は、ポートフォリオを拡大する株式、安定した収益をもたらす債券、株価下落時の緩衝材となる不動産、成長をもたらす国際投資、投資をより魅力的なものにする現金に資金を分散するよう顧客にアドバイスしている。この組み合わせは、安定させます。多くの投資家は、投資信託、上場投資信託、変額年金、および同様の投資を含む、株式と債券のファンドを多様に組み合わせて利用しています。
分散投資の長期的な価値
20世紀後半の大不況の最後の大規模な市場低迷の際、売りたいという衝動に抵抗し、分散されたポートフォリオを維持した投資家は、長期的にはより良い成果を収めました。 2008 年から 2009 年の弱気市場では、多くの種類の投資が多額の損失を被りました。ただし、データは、分散がポートフォリオの損失を制御するのに役立つことを示しています。
フィデリティ・インベストメント・グループは、「分散投資に関するプロフェッショナル・ガイダンス」というレポートの中で、3つの仮想ポートフォリオについて説明しています。1つは株式70％、債券25％、短期投資5％で構成される分散投資計画です。 -現金ポートフォリオ。 2009 年 2 月の時点で、分散型ポートフォリオはその価値の 35% を失い、株式のみのポートフォリオはその価値の 50% 近くを失いました。全額現金ポートフォリオは 2% 近く増加しました。
しかし、市場の底値以降の 5 年間で、株式のみのポートフォリオは 162% 成長し、分散ポートフォリオは 100% 成長、全額現金ポートフォリオは 1% 減少しました。 2008年1月から2014年2月までの期間の結果を見ると、株式のみのポートフォリオは32％近く上昇し、分散ポートフォリオは30％近く上昇しました。
この状況は、多様性の価値を説明するのに役立ちます。分散投資は、市場価格が上昇している期間に、投資家の利益を最大化する戦略ではありませんが、投資家が単に株式に投資するよりもボラティリティを低く抑えて、市場利益のほとんどを実現するのに役立ちます。
投資ポートフォリオを多様化するためのヒント
分散投資は、市場価格の上昇期に投資家の利益を最大化する戦略ではありませんが、投資家が単に株式に投資するよりも、ボラティリティを低く抑えながらほとんどの市場利益を実現するのに役立ちます。分散投資ポートフォリオを構築するには、次の手順を完了する必要があります。
投資構造を選択する
まず、投資構造 (株式、債券、短期投資) が財務状況、リスク許容度、投資した資金の予想回収期間と一致していることを確認してください。通常、このステップでは、妥当と思われる株式の割合を選択します。たとえば、保守的なポートフォリオは株式 20%、短期投資 30%、債券 50% で構成されていますが、積極的な成長ポートフォリオは株式 85%、債券 15% で構成される場合があります。
今後、数年以内に資金を使用する必要がある場合、または、損失を懸念している場合は、より保守的な配分アプローチを採用することが賢明かもしれません。退職日がまだ数十年先である場合は、よりアクティブな投資構造を採用することで、時間の経過とともに、より大きな成長を確実にすることができます。
投資ポートフォリオを頻繁に見直す
正しい軌道を維持するために、投資家は定期的に投資ポートフォリオを見直し、投資を調整し、投資構造が財務管理の目標および戦略と一致していることを確認する必要があります。財務状況の変化に応じて、または、少なくとも毎年、ポートフォリオを監視することが重要です。
ドルコスト平均戦略を使用する
ドルコスト平均戦略を使用して、定期的に投資を補完することも賢明です。市場の山と谷を滑らかにするために、使用されるドルコスト平均法と呼ばれる手法があります。ドルコスト平均法を使用すると、株式、債券、短期金融市場口座を組み合わせて資金を定期的に投資します。
購入、保有、ドルコスト平均法は、分散ポートフォリオにとって賢明な戦略であると考えられていますが、重要なのは投資パフォーマンスを追跡し、市場全体を把握し、常に最新情報を入手することです。株
手数料を確認する
最後に、株、投資信託、その他の投資を売買するときに投資ブローカーに支払う手数料に必ず注意してください。取引ごとに料金を請求する会社もあれば、月単位で料金を請求する会社もあります。どのような費用がかかるのか、どのような種類のサービスに料金を支払うのかを事前に知っておく必要があります。
投資は楽しいし、多額の利益も得られる
特定のルールをマスターすることで、投資家は、定期的な定額投資の分散投資が興味深く、やりがいのあるものであることに気づくでしょう。結局のところ、正しい選択をし、巣の卵が成長する事で、衣食住の心配をせずに、老後を暮せることにこれ以上の楽しみはあるでしょうか?
